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地方政策:青商消字﹝2016﹞2号 青岛市商务局关于办理2015年度新增典当行申报工作的公告

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根据商务部办公厅《关于做好2015年度典当行设立工作的通知》(商办流通函〔2015〕790号)要求,市商务局将于近期开展2015年度典当行审批工作。现将有关事项公告如下:
     一、申报条件和材料
    按照《2015年度青岛市典当行审批规定》确定的申报条件、申报材料和有关要求进行提交。申报材料一式三份(区市初审一份、市商务局两份),须按顺序用A4纸装订成册,并附上目录。复印件须带原件审查。
     二、受理时间、地点
   
自2016年3月7日—8日,在青岛市香港中路17号市行政审批服务大厅二楼(市商务局窗口)受理
    三、审批程序
    (一)材料受理。申报企业持申报材料(一式两份)、拟注册地区市商贸流通主管部门初审意见,在规定时间内到市行政审批服务大厅市商务局窗口申报。市商务局对申报材料当场进行审核,申报材料齐全、完整、符合规定条件的,予以正式受理。
    (二)材料审查。
对受理材料的真实性进行审查,必要时委托中介机构或鉴定机构进行审查。对虚假申报的,取消申报资格
    (三)现场勘查。对申报典当行的经营场所进行现场勘查。
    (四)专家评分。成立专家组,按照《2015年度青岛市典当行审批规定》确定的评分办法进行综合评分。
    (五)名单公示。3月下旬,对所有申报合格并经专家组评分的典当行,按照分数高低进行排序,并结合区域规划数量确定拟批准名单。对拟批准名单、所有申报企业综合得分、申报区域等信息在青岛市行政审批服务大厅网和市商务局网站重要通知栏目进行公示。
    (六)治安审核。新增拟批准的典当行向市公安局申报治安管理材料,由市公安局出具治安管理审核意见。
    (七)批准发证。各项审核流程结束后,市商务局将新增典当行信息通过全国典当监管系统上报商务部备案,下发批文和典当经营许可证。
    (八)风险管理。按照商务部有关规定,为加强新增典当行注册资金的跟踪监督,自下发批文之日起一个月内,新增典当行要将所在验资银行账户转为基本户运行一年,并向市商务局进行备案;市商务局定期进行抽查监管,防止出现注册资金抽逃和非法转让等违规现象。
     四、其它事项
    按照商务部规定,新增典当行实行额度管理。出现申办者未获得审批通过的,申办企业前期投入所产生的经济损失,应自行承担。

    附件:2015年度青岛市典当行审批规定


                                           青岛市商务局
                                           2016年1月26日

 

 


附件:2015年度青岛市典当行审批规定

    按照商务部办公厅《关于做好2015年度典当行设立工作的通知》(商办流通函〔2015〕790号)要求,为贯彻落实“公开、公平、公正”的审批原则,制定科学合理的审批制度和工作程序,进一步加强典当行准入管理,提高行政审批工作效率,根据《典当管理办法》和《典当行业监管规定》的有关规定,制定《2015年度青岛市典当行审批规定》(以下简称《规定》)。有关事项规定如下:
    一、审批程序
    为建立科学的审批制度,落实区、市属地管理职责,拟采取“企业申报、区市初审、统一审批”的办法。即申报企业根据2015年度新增典当行申报要求准备申报材料,先报所在区、市商贸流通主管部门,按照本《规定》对申请材料、营业场所进行初审,符合要求后出具初审意见,再由申报者持申请材料、区市初审意见,在规定时间、地点向市商务局行政审批大厅窗口进行申报。市商务局将按审批程序、办法进行受理、审核、现场勘查和综合评分。在评分环节,成立专家组进行综合打分,保证审批工作的公开、公平、公正进行。
    二、申报条件及材料
    (一)典当行
    1. 申报条件
    (1)注册资本。申报新增典当行,
注册资本不低于3000万元
    (2)股权结构。
股东必须有两个以上法人股东,且法人股合计持股比例占全部股份的比例在51%以上;第一大股东必须是法人股东且持股比例占全部股份的1/3以上;其他法人股东最低持股比例不低于10%;自然人股东不超过两个
    (3)股东条件。
法人股东不能是一人有限公司,应连续经营三年以上,2014年度、2015年度连续盈利,且盈利额与税收缴纳相一致;法人股东之间不存在资产连带关系;第一法人股东注册地应在青岛市;法人股东法定代表人、及其直系亲属均不能为典当行自然人股东;自然人股东为居住在中国境内年满18岁以上有民事行为能力的中国公民,且无直系亲属关系,无犯罪记录。
    (4)法人股东出资能力。法人股东2015年末权益性投资余额加上本次对典当行的投资额不超过本企业净资产的50%,其中,担保类企业权益投资余额加上本次对典当行的投资额不超过净资产的20%;净资产不低于资产总额的50%,其中房地产开发、投资类企业需净资产不低于资产总额的80%;本次对典当行的出资额,不高于流动资产与流动负债的差额;法人股东一年内未增资或增资前已具备投资典当行的出资能力。
    (5)典当行营业场所条件。
距现有典当行及典当行分支机构的距离应在500米以上,且要求设置在一层,建筑面积在150平方米以上,承租或者拨付使用期限在3年以上
    2. 申报材料
    设立典当行,申请人应提交下列材料:
     (1)设立申请。应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围、股东简况等内容。
    (2)出资协议书。法人股东需在出资协议书上盖章,法定代表人签字并手印,自然人股东签字并手印。
    (3)股东出资承诺书原件。注明入股资金来源真实合法,未以借贷资金或以他人委托资金入股,承诺两年内不转让所持有的典当行股权,不以持有的典当行股权对外质押或提供担保。自然人股东还需阐述职业身份,并做出与出资额相应的合法收入来源的详细说明。
    (4)
会计师事务所出具的验资证明原件。包括银行询证函复印件、进帐单复印件等银行出具的出资证明,每页需加盖会计师事务所公章。资金应当保存在市商务主管部门指定银行的验资账户内,直至领取营业执照
    (5)法人股东单位的法定代表人、自然人股东、典当公司拟任法定代表人及其高级管理人员(包括拟任典当行的董事、监事、经理、财务负责人)档案所在单位人事部门或流动人员人事档案管理机构出具的简历(附1寸彩色免冠照片)、有效身份证复印件和户口所在地县级以上公安机关出具的无故意犯罪记录证明。上述人员均为非公务员,拟任典当公司的法定代表人及其高级管理人员应符合《公司法》任职资格的要求。
    (6)拟任典当行董事长或总经理典当业或金融业2年以上从业经历有效证书或证明。2名以上鉴定评估人员有效证书及身份证复印件。
    (7)
会计师事务所出具的法人股东2014年度和2015年度的标准无保留意见的财务审计报告原件。包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表或财务状况变动表、会计报表附注及附属明细表。报告每页需加盖会计师事务所公章
    (8)
会计师事务所出具的法人股东截止2015年末的出资能力证明原件,并注明距报告一年内有无增资情况,且增资前是否具备出资能力
    (9)法人股东的股东会决议及营业执照副本(成立日期距申请材料报至市商务主管部门的日期在3年以上)复印件。
    (10)法人股东提供2015年度基本户开户银行出具的资信证明,2014年度或2015年度税务部门出具的纳税证明。
    (11)典当行营业场所的房产证或者使用权的有效证明文件复印件,租赁协议复印件或者拨付使用证明。
    (12)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》复印件。
    (13)法人股东如为国有独资或控股企业,出具国有资产管理部门关于同意国有资本投资典当行的函(注明:同意国有资本进入典当行,并同意退出或转让时,须先经商务主管部门审核拟受让候选名单及有关资料后,再报国资委办理相关国资转让手续)。
    (14)法人股东如为上市公司的,上市公司须出具承诺函。承诺积极配合商务主管部门的监管工作,接受对其和下属典当企业之间资金往来情况进行核查,主动提供上市公司与典当经营业务有关的材料和报表。
    (15)接受监管承诺书。承诺开业时按照全国典当行业监督管理信息系统入网要求,安装相应的计算机及网络设备,配备相应人员,按时报送各项经营数据和财务报表。
    (16)可行性研究报告。
    (17)典当行章程。
    (18)典当行业务规则、财务管理制度、内部审计制度和安全管理制度(应当包括收当、续当、赎当查验证件制度;当物查验、保管制度;通缉协查核对制度;可疑情况报告制度)。
    (二)典当行分支机构
    1. 申报条件
    (1)典当行成立需在三年以上,近两年连续盈利,无违法违规经营记录,上年度年审为A类。典当行注册资本不低于3000万元。
    (2)典当行拨入分支机构的营运资金不少于1000万元,拨入各分支机构营运资金总额不得超过典当行注册资本的50%。
    (3)拟任分支机构负责人应为非公务员,并符合《公司法》对高管人员的任职资格要求。
    (4)申报典当行分支机构营业场所,应距现有典当行及典当行分支机构的距离应在500米以上,且要求设置在一层,建筑面积在150平方米以上,承租或者拨付使用期限在3年以上。
    (5)本市暂不受理青岛市以外的典当行在青开设分支机构的申请。待商务部另行制定有关跨区域异地监管办法后,再按规定开展受理。
    2. 申报材料
    设立典当行分支机构,申请人应提交下列材料:
    (1)设立分支机构的申请。应当载明拟设立分支机构的名称、住所、负责人、营运资金数额、典当行自身概况及发展优势等。
    (2)典当行股东会决议。
    (3)提供典当行经营三年以上、注册资本不低于人民币3000万元和上年度年审A类证明(典当许可证复印件和营业执照复印件)。
    (4)会计师事务所出具的该典当行2014年、2015年的财务审计报告原件。包括资产负债表、损益表或利润表、现金流量表或财务状况变动表、会计报表附注及附属明细表,每页需加盖会计师事务所公章。
    (5)会计师事务所出具的营运资金拨付证明。包括银行询证函复印件、进帐单复印件等银行出具的出资证明,每页需加盖会计师事务所公章。资金应当保存在市商务主管部门指定银行的验资账户内,直至领取营业执照。
    (6)档案所在地人事部门或流动人员人事档案管理机构出具的拟任分支机构负责人的简历(附1寸彩色免冠照片)、有效身份证复印件,户口所在地县级以上公安机关出具的无故意犯罪记录证明。
    (7)拟任分支机构负责人典当业或金融业2年以上从业经历,并提供有效证书复印件或证明;1名以上鉴定评估人员,并提供有效证书及身份证复印件。
    (8)典当行分支机构营业场所的房产证或者使用权的有效证明复印件,租赁协议复印件或者拨付使用证明。
    (9)青岛市公安局分别出具的最近两年无违法违规记录的证明。
    (10)接受监管承诺书。承诺开业时按照全国典当行业监督管理信息系统入网要求,安装相应的计算机及网络设备,配备相应人员,按时报送各项经营数据和财务报表。
    (11)可行性研究报告。
    三、验资机构
    按照商务部对验资机构的要求,2015年新增典当行验资银行为中信银行青岛香港中路支行(香港中路96号,联系人:徐珊珊,66889306,手机:18663990431)、招商银行青岛山东路支行(山东路109号,联系人:刘麒,85600587,手机:18661746369)、建设银行青岛市南支行(市南区新浦路1号,联系人:张晶,85725090,手机:13356867688)。指定验资审计机构为青岛良友会计师事务所(联系人:林国利,83643551,手机:13705326653);山东大信会计师事务所(联系人:杨宝萱,55769126,手机:15605321711)。
    四、评分及择取办法
    按照“科学发展、合理布局、公开透明、择优选取”的原则,在兼顾优先和区域规划布局的基础上,制定科学合理的评分办法,保证新增典当行审批工作顺利进行。
    (一)优先方向
    对上年备选企业,在自愿申请并符合今年申报条件的前提下,采取适当加分的办法予以优先。
    (二)评分办法
    1.典当行
    以满足基本条件、申报材料合格为前提,采取综合评分办法,设置典当行注册资本、典当行股东结构、法人股东出资能力、法人股东经营能力等四个方面的评分内容,分别按照30%、30%、20%、20%的权重进行计分,总分为100分。评分办法如下:
    (1)典当行注册资本(100分,权重30%)。注册资本3000万元的,得60分;3000万元以上的,每增加500万元加10分,最高100分。
    (2)典当行股东结构(100分,权重30%)。全部为法人股东的,股东数量2个得60分,每增加1个法人股东加20分,最多加40分;法人股东中,没有房地产、投资、担保类企业的,加10分。
    (3)法人股东出资能力(100分,权重20%)。各法人股东2015年末权益性投资余额加上本次对典当行的投资额不超过本企业净资产的50%(担保类企业为20%),且均不高于该股东注册资本的,得50分;各法人股东对典当行出资额均小于2015年末流动资产减流动负债的差额的,且流动比率(流动资产/流动负债)在2以上的,得30分;各法人股东对典当行出资额均小于其2015年末货币资金余额的,得20分。
    (4)法人股东经营能力(100分,权重20%)。各法人股东连续经营均在5年以上且2014年—2015年度连续盈利的,得40分;各法人股东2015年度主营业务收入均达到注册资本5倍以上,得20分,均达到10倍以上加10分;各法人股东2015年度利润率(利润额占主营收入的比例)均在5%以上的,得20分,均在10%以上加10分。
    以上四项内容各按权重计算实际得分后,汇总得出总分。对上年备选企业,在符合本次申报条件的前提下,在汇总上述四项内容实际得分的基础上,再加10分。
    2.典当行分支机构
    以满足基本条件、申报材料合格为前提,采取综合评分办法,设置典当行注册资本、典当行盈利水平、典当行民品典当业务比重、典当行成立年限、开设分支机构情况等五个方面的评分内容,按照30%、30%、20%、10%、10%的权重进行计分,总分为100分。评分办法如下:
    (1)典当行注册资本(100分,权重30%)。现有典当行注册资本3000万元的,得60分;3000万元以上的,每增加500万元加10分,最高100分。
    (2)典当行经营水平(100分,权重30%)。2015年度利润率(利润额占主营业务收入的比例)达到全市典当业平均水平的,得30分,每超过全市典当业平均水平25%,加10分,最多加20分;2015年度平均典当余额达到全市典当业平均水平的,得30分,每超过全市典当业平均水平25%,加10分,最多加20分。
    (3)典当行民品典当业务比重(100分,权重20%)。上年度动产典当业务达到全市典当业平均水平的,得50分,每超过全市典当业平均水平20%,加10分,最多加50分。
    (4)典当行成立年限(100分,权重10%)。典当行成立满3年得50分,每增加1年加10分,最多加50分。
    (5)开设分支机构情况(100分,权重占10%)。拨入分支机构的营运资金不少于1000万元的得50分;申请分支机构为本典当行首个分支机构的得50分。
    以上五项内容各按权重计算实际得分后,汇总得出总分。
    (三)择取程序
    1.按照申报企业得分,由高分到低分在发展规划数量内进行择取。
    2.对申报典当行分数相同的,优先选择典当行注册资本得分高的,如典当行注册资本得分也相同,优选选择典当行股东结构得分高的;如典当行股东结构得分也相同,优先选择法人股东出资能力得分高的;如法人股东出资能力得分也相同,优先选择法人股东经营能力得分高的。如以上得分仍然相同,按照典当行各法人股东2015年末的资产总额合计数,优先选择资产总额高的。
    3.对申报典当行分支机构分数相同的,优先选择典当行注册资本得分高的,如典当行注册资本得分也相同,优选选择典当行盈利水平得分高的;如盈利水平得分也相同,优选选择民品典当业务比重得分高的;如民品典当业务比重得分也相同,优选选择成立年限得分高的;如成立年限得分也相同,优选选择开设分支机构情况得分高的。如以上得分仍然相同,按照典当行2015年末的资产总额,优先选择资产总额高的。
    4.对超出本年度规划发展数量的,本次不予安排,下一年度在自愿申报并符合条件的前提下,予以优先考虑。
    五、审批步骤
    (一)发布公告。公告本年度发展数量、区域规划布局、申报材料、受理时间地点、审批程序等,自公告日至受理日在20个工作日以上。
    (二)区市初审。申报企业根据2015年度新增典当行申报要求准备申报材料(一式一份),距向市商务局申报日前三个工作日报所在区、市商贸流通主管部门,由区、市商贸流通主管部门按照本《规定》对申请材料、营业场所进行初审,符合要求后出具初审意见。各区市商贸流通主管部门分别是:市南区商务局(市南区宁夏路286号A1楼1814房间,联系人:周志强,电话:88729728),市北区服务业发展局(市北区辽阳西路18号1210房间,联系人:高静,电话:68620805),李沧区商务局(李沧区黑龙江中路615号,联系人:董文鹏,电话:87632392),城阳区商务局(城阳区山城路195号,联系人:郝建华,电话:87866823),崂山区商务局(崂山区仙霞岭路18号西塔楼406房间,联系人:李友民,电话:88998880)黄岛区商务局(黄岛区电力大厦13楼再生资源管理科,联系人:周升宴,电话:85162712),胶州市金融办(胶州市北京路2号410房间,联系人:孙萍,电话:82201130),平度市商务局(平度市红旗路23号鼎峰金融大厦503房间,联系人:许晓静,电话:88397851),即墨市商务局(即墨市黄河二路406号105房间,联系人:姜前波,电话:85055708),莱西市服务业发展局(莱西市北京路105号行政办公中心322房间,联系人:郝先飞,电话:88405837)
    (三)材料受理。申报企业持申报材料(一式两份)、区市商贸流通主管部门初审意见,按规定时间报市行政审批服务大厅市商务局窗口(香港中路17号二楼,联系人:孙立群,电话:85916318),市商务局对申报材料当场进行审核,对申报材料齐全、完整、符合规定条件的,予以正式受理。
    (四)材料审查。对受理材料的真实性进行审查,必要时委托中介机构或鉴定机构进行审查。对虚假申报的,取消申报资格。
    (五)现场勘查。根据规定条件,对申报典当行的经营场所进行现场勘查。
    (六)专家评分。成立专家组,按照本《规定》进行综合评分。
    (七)名单公示。对所有申报合格并经专家组评分的典当行,按照分数高低进行排序,结合区域规划数量确定拟批准名单。对拟批准名单、所有申报企业综合得分、申报区域等信息在青岛市行政审批服务大厅网站和市商务局网站重要通知栏目进行公示,公示期不少于5天。
    (八)治安审核。新增拟批准的典当行向市公安局申报治安管理材料,由市公安局出具治安管理审核意见。
    (九)批准发证。各项审核流程结束后,市商务局将新增典当行通过《全国典当行业监督管理信息系统》上报商务部备案,下发批文和典当经营许可证。

  
   
(联系人:钱志凯、刘金彦,联系电话:85911148,
     电子邮箱:smfz9105@126.com。)
 
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